老闆 30 秒看懂
① 課題
約 60 人規模的投信，希望兩件事：提升基金競爭力（研究與檢討品質），以及增加客戶、申購與 AUM（客群、通路、行銷轉換）。
約 60 人規模的投信，希望兩件事：提升基金競爭力（研究與檢討品質），以及增加客戶、申購與 AUM（客群、通路、行銷轉換）。
② POC 做什麼
A. 投資研究副駕：事件監測、資料彙整、正反論點、月度績效檢討紀錄。B. 客群與通路洞察：ETF／基金客群分群、通路轉換追蹤、行銷素材合規預審。C. 管理層週報：AUM、申購贖回、人效彙整。
A. 投資研究副駕：事件監測、資料彙整、正反論點、月度績效檢討紀錄。B. 客群與通路洞察：ETF／基金客群分群、通路轉換追蹤、行銷素材合規預審。C. 管理層週報：AUM、申購贖回、人效彙整。
③ 兩條路各 2–3 個可驗證方向
基金競爭力：研究效率、檢討知識沉澱、競品比較；AUM 成長：客群分群、廣告到申購轉換、通路／KOL 成效。每個方向都附所需資料與觀察指標。
基金競爭力：研究效率、檢討知識沉澱、競品比較；AUM 成長：客群分群、廣告到申購轉換、通路／KOL 成效。每個方向都附所需資料與觀察指標。
④ 守住的底線
AI 不做投資決策、不保證績效、不提供個別投資建議；對外內容一律經法遵審核；最後判斷由基金經理人與權責主管負責。看規則 ›
AI 不做投資決策、不保證績效、不提供個別投資建議；對外內容一律經法遵審核；最後判斷由基金經理人與權責主管負責。看規則 ›
👉 建議先點 情境庫 任一則對話，右側會同步產生「同仁接手卡」。
情境庫：19 則可點對話
每則依貴公司經營方向與有機農場常見需求設計，對話與數值為示範。● = 會轉真人。點選上方情境，即可看完整對話與同仁摘要卡。
投信內部 AI 小幫手（研究／行銷／客服）
同仁接手卡（AI 自動整理）
同仁接手台 示範畫面
AI 轉真人時，同仁看到的是一張整理好的卡：需求、建議處理、關鍵資訊、急迫度、建議下一步，並附原始對話。依急迫度排序：
急迫度規則（可調）：涉及績效保證、個資、客訴＝高；對外內容＝中；內部研究＝低
老闆每日報表 全部為示範數字
每天早上 9:00 推送到老闆 LINE（或 Email）。以下數字為示意，POC 期間換成真實數據。
312研究彙整則數
14檢討紀錄
27素材預審
58%客服 AI 完成率
61轉真人
9合規攔截
熱門問題 Top 5
申購漏斗流失點（示範）
| 客人 | 卡在哪 | 意向 | 建議 |
|---|---|---|---|
| 點擊未開戶 示範 | 開戶流程長 | 高 | 簡化說明＋客服協助 |
| 開戶未申購 示範 | 不了解產品差異 | 中 | 提供核准版比較說明 |
| 單筆未轉定期定額 示範 | 缺乏後續溝通 | 中 | 依規範發送核准內容 |
其他指標
- 研究準備時間 示範
- 檢討紀錄可查率 示範
- 廣告到申購轉換率 示範
- 通路 FAQ 使用數 示範
- 合規攔截件數 示範
AI 讀的知識庫 公開資料＋示範規則
| 主題 | AI 會這樣回答 | 來源 |
|---|---|---|
| AI 角色 | 研究與決策輔助；基金經理人保留最後判斷 | 原則 |
| 績效 | 不保證績效、不預測報酬 | AI 禁區 |
| 投資建議 | 不提供個別投資建議；轉客服或通路依 KYC 評估 | AI 禁區 |
| 警語 | 以往績效不保證最低收益等法定警語 | 公會規範 |
| 廣告規範 | 對外素材須經法遵核准 | 公會自律規範 |
| AI 治理 | 依金管會 AI 指引：治理、透明、隱私 | 金管會 |
| ETF 資料 | 規模、成分、交易 | 證交所 |
| 基金統計 | 規模、受益人數、定期定額 | 公會 |
| 產品資料 | 公開說明書、月報、DM | 待確認 |
| 客戶資料 | 去識別化後才進分析 | 待確認 |
| 申訴 | 依內部程序；可向評議中心申請評議 | 原則 |
| 權限 | 依部門分級，個資不可匯出 | 示範規則 |
| 紀錄保存 | 所有 AI 使用留存稽核 | 示範 |
| 檢討知識庫 | 判斷—理由—結果 | 示範 |
表中「待確認」的項目，AI 一律回答「請負責同仁確認」，並列入待補問答。
公開資料與內部資料來源（AI 只引用本表與貴公司核准資料） 2026/10/29
| 資料 | 內容 | AI 使用方式 | 狀態 |
|---|
本表列出 POC 會使用的資料來源，2026/10/29 整理；內部資料須經貴公司法令遵循部門核准後才會納入。本頁不列報價，也不構成任何投資建議。
轉真人規則與 AI 禁區
📈
績效與報酬：不保證、不預測；一律附警語。
🧭
投資建議：不提供個別建議；轉客服或通路依風險屬性評估。
📝
對外內容：AI 只產草稿，法遵核准才可發布。
🔐
個資：去識別化；完整名單不可匯出。
⚖️
客訴與申訴：立即轉客服主管。
🙋
要求真人：立刻轉客服專員。
知識庫怎麼維護（同仁自己就能改）
改規則
法遵可在共用試算表調整禁用語與警語，隔日生效並留紀錄。
法遵可在共用試算表調整禁用語與警語，隔日生效並留紀錄。
新增產品
上傳核准版公開說明書與 DM 後才納入問答。
上傳核准版公開說明書與 DM 後才納入問答。
待補問答
AI 答不出的問題每週由權責同仁審核。
AI 答不出的問題每週由權責同仁審核。
版本回溯
所有變更留紀錄，可回到前一版。
所有變更留紀錄，可回到前一版。
以上為建議做法，POC 期間可依貴司現有工具（Google 試算表／Notion）調整。
導入方案
POC 逐週時程（2–4 週）
第 1 週｜訪談與資料盤點
確認兩條路的優先順序、可用資料與法遵要求。
確認兩條路的優先順序、可用資料與法遵要求。
第 2 週｜研究副駕
事件監測、法說摘要、檢討知識庫上線。
事件監測、法說摘要、檢討知識庫上線。
第 3 週｜客群與行銷
客群分群、轉換追蹤、素材預審上線。
客群分群、轉換追蹤、素材預審上線。
第 4 週｜週報與驗收
AUM 週報、稽核紀錄；對照驗收指標。
AUM 週報、稽核紀錄；對照驗收指標。
驗收指標（POC 結束時對照）
| 指標 | 目標（雙方開工前確認） |
|---|---|
| 研究資料準備時間 | 下降 ≥ 30%（示範目標） |
| 素材預審攔截缺漏警語 | 100% |
| AI 提供個別投資建議 | 0 次 |
| 使用紀錄可稽核 | 100% |
| 轉真人摘要完整 | ≥ 95% |
需要貴司提供
- 公司正式名稱與窗口職稱
- 優先處理的基金／ETF 清單
- 去識別化申購與通路資料
- 行銷投放紀錄
- 法遵部門的審核流程與禁用語清單
- 可使用的系統與權限
資安與權限
- 不做投資決策：AI 只輔助研究。
- 資料不出境：依貴公司指定環境部署 待確認。
- 最小權限：依部門分級，POC 結束可撤銷。
- 全程留痕：使用紀錄供法遵稽核。
費用
依範圍評估（研究、行銷、客服三模組範圍與資料串接程度），範圍確認後提供正式報價。
下一步
現場訪談確認 SOP 現況與優先範圍 → 依範圍啟動第 1 週建置。
提案人：拓衍
現場訪談確認 SOP 現況與優先範圍 → 依範圍啟動第 1 週建置。
提案人：拓衍