情境庫：17 則可點對話
對話與數字均為示範，正式導入使用貴司授權資料。● = 需持牌人員、合規或主管處理。點選上方情境，即可一次看完整段對話與分析卡。
內部營運群組（AI 助理）
分析卡（AI 自動整理）
營運助理示範 示範畫面
每個分析或事件是一張卡：事件、AI 建議、關鍵資料、急迫度、下一步。需要人員處理的依急迫度排序：
急迫度規則（可調）：高 客戶詢問績效或投資建議；中 合規預檢、KYC 補件、產品對照、產能異常、開戶卡點；低 例行報表與摘要。
老闆每日報表 全部為示範數字
每天 07:30 研究摘要、每週一營運週報、每月 1 日經營看板。數字為示意。
18上週新申購戶
+0.6%AUM 週變化
15%留資→開戶
4.1業務人均新客戶
2待合規審閱
本週客服問題 Top 5
需要人員今天處理
| 項目 | 狀況 | 負責 | 下一步 |
|---|---|---|---|
| 贖回客戶聯繫 示範 | 2 戶待聯繫 | 客服專員 | 今日聯繫 |
| 行銷文案 示範 | 2 處合規疑慮 | 合規 | 審核修改版 |
| 未完成開戶 示範 | 46 位停在驗證 | 開戶專員 | 24 小時內協助 |
其他指標
- 研究摘要 5 份，2 則待研究員判讀 示範
- 獎酬方案試算 2 版供管理層討論 示範
- 跨部門需求 3 件，1 件即將到期 示範
AI 讀的資料與規則庫 POC 第 1 週與貴司確認範圍與權限
| 主題 | AI 怎麼使用 | 來源 |
|---|---|---|
| 核心目標 | 增加客戶數、申購與 AUM，強化基金競爭力。 | 雙方溝通 |
| 最高規則 | AI 不提供投資建議、不預測或保證績效，相關問題由持牌人員處理。 | 系統規則 |
| 研究資料 | 內部研究報告、公開市場資訊；只摘要、不判斷。 | 貴司授權範圍 |
| 客戶資料 | KYC、交易紀錄；僅授權人可見，去識別化分析。待確認 | 貴司提供 |
| 產品資料 | 公開說明書、月報、風險等級。 | 公開資料 |
| 行銷資料 | 廣告投放、留資、開戶、申購。待確認 | 貴司提供 |
| 人員資料 | 業務聯繫、約談、新客戶數；僅主管可見。待確認 | 貴司提供 |
| 財務資料 | 收入、支出、盈餘。待確認 | 財務提供 |
| 獎酬規則 | 現行制度與試算情境；正式方案由管理層核定。待確認 | 人資提供 |
| 合規清單 | 禁用字眼、必要警語。待確認 | 合規提供 |
| 客服規範 | 標準作業流程與話術。待確認 | 客服提供 |
| 活動同意 | 只對同意接收者發送。 | 系統規則 |
| 因果判讀 | 數據分析標示「相關不代表因果」。 | 系統規則 |
| 紀錄保存 | 所有 AI 回覆留存供稽核。 | 系統規則 |
分析項目與產出（POC 範圍） 範圍待雙方確認
POC 使用貴司授權之去識別化資料；所有產出僅供內部使用。
| 項目 | AI 做什麼 | 使用者 | 頻率 |
|---|
資料範圍、權限與保存期限依貴司內控規範確認 待確認；費用依範圍另行報價。
合規與權限與 AI 禁區
🚫
投資建議：不提供、不推薦個別產品給個別客戶。
📉
績效：不預測、不保證；客戶詢問一律轉持牌人員。
✅
適合度：由持牌人員依 KYC 判斷。
📝
對外文案：AI 只預檢，正式由合規審核。
🔐
客戶資料：最小權限、去識別化分析。
👤
人員資料：產能數據僅主管可見。
📊
數據判讀：標示相關不代表因果。
🗂️
稽核：所有回覆留存紀錄。
知識庫怎麼維護（同仁自己就能改）
更新合規清單
- 合規人員在共用表更新禁用字眼與警語
- 隔天生效
- 保留版本紀錄
新增報表
- 提出要看的指標與資料來源
- 確認權限
- 加入週報或月看板
權限調整
依職務設定可見範圍，變更由管理者核准。
依職務設定可見範圍，變更由管理者核准。
版本與回溯
報表定義、規則都有版本紀錄。
報表定義、規則都有版本紀錄。
以上為建議做法，POC 期間可依貴司現有工具調整；資料與設定建在貴司自己的帳號。
導入方案
POC 逐週時程（2–4 週）
第 1 週｜範圍與權限
確認資料來源、權限、合規規則；建立規則庫。
確認資料來源、權限、合規規則；建立規則庫。
第 2 週｜研究與客群
研究摘要、客戶分群、產品客群對照。
研究摘要、客戶分群、產品客群對照。
第 3 週｜行銷與產能
行銷漏斗、廣告成效、業務產能、開戶卡點。
行銷漏斗、廣告成效、業務產能、開戶卡點。
第 4 週｜財務與驗收
收支分析、獎酬試算、經營看板；驗收決策。
收支分析、獎酬試算、經營看板；驗收決策。
驗收指標（POC 結束時對照）
| 指標 | 目標（雙方開工前確認） |
|---|---|
| 例行報表自動產出 | 100% 準時 |
| 人工整理報表時間 | 減少（依實測） |
| 投資建議／績效承諾 | 0 次 |
| 客戶資料越權存取 | 0 次 |
| 文案預檢送合規 | 100% |
| 管理層使用看板 | 每週 |
老闆需提供
- 要追蹤的指標清單（管理層）
- 授權資料範圍與權限設定（資訊／合規）
- 合規禁用字眼與警語
- 行銷與開戶數據匯出
- 業務活動紀錄
- 一位窗口（每週 30 分鐘回饋）
資安與權限
- 資料留在貴司：系統建在貴司自己的帳號（Google Workspace／雲端），帳號、資料與設定的所有權屬於貴司，合作結束可完整帶走。
- 最小權限：只開 POC 需要的讀取權限；不碰金流、不改動既有系統設定；POC 結束可一鍵撤銷。
- 個資：只保存處理工作所需的資料，不用於其他用途；可依貴司要求刪除。
- 人工優先：AI 只提醒、整理、建議，所有決策與對外承諾由貴司人員確認。
費用
依範圍評估（資料來源數、報表數量、權限與合規要求），範圍確認後提供正式報價。
下一步
建議約 30 分鐘線上會議，與管理層及合規確認資料範圍 → 1 週內交出第一份研究摘要與客群分析。
提案人：拓衍 Shawn
建議約 30 分鐘線上會議，與管理層及合規確認資料範圍 → 1 週內交出第一份研究摘要與客群分析。
提案人：拓衍 Shawn